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海通恒信业绩出炉:切实服务实体经济发展 经营质效稳步提升

来源:中国证券报 编辑:迅联通讯社 时间:2024-03-29

  近年来,在宏观经济下行压力叠加监管趋严的背景下,融资租赁行业发展放缓。在此背景下,我国融资租赁行业积极调整发展思路,努力优化资产结构,行业开始迈入提质增效、转型发展的新阶段。

  其中,海通恒信(1905.HK)立足租赁本源,秉承服务实体经济的初心使命,紧抓传统产业转型升级、现代化产业体系加速建设的机遇,在盈利提升、规模稳健、 风险管控、融资优化等方面取得了较好成绩,向社会交出了一份高质量答卷。2023年度,公司实现收入总额人民币84.12亿元,实现年度溢利人民币16.07亿元,年度溢利同比增长4.9%,创出历史新高。

  海通恒信持续优化资产负债配置,各业务板块均衡发展,生息资产平均收益率有所提升。同时,通过优化负债结构,不断引导优质、低成本资金支持业务发展,计息负债平均付息率持续下降,盈利能力持续提升。2023年,本集团净利差为3.22%,较上年增加了0.14个百分点。

  着力推动新兴领域投放 夯实产业生态圈

  在“产融结合”的战略思想下,海通恒信前瞻性调整重点业务布局,遵循服务国家战略和实体经济主线,持续加大对先进制造、能源环保等领域的投放力度,着力推动业务结构优化和产业化转型发展。

  2023年,海通恒信大力推动先进制造、绿色租赁、数字经济等战略新兴领域业务拓展,引导直租业务占比稳步提升。同时,公司运用综合金融服务手段,打造产融结合特色,主动促进业务产业化转型,积极构建先进制造、绿色出行、新型能源、节能环保、IDC/算力、小微普惠等产业生态圈,进一步优化资产配置。

  2023年,海通恒信先进制造业务投放约人民币160亿元,投放占比超28%; 绿色租赁业务投放超人民币130亿元,投放占比约23%;数字经济业务全年投放约人民币31亿元,投放占比超过5%。

  在普惠金融方面,海通恒信把握数字化时代普惠金融客户需求变化,不断迭代金融产品,深耕产业链核心企业总对总战略合作,挖掘具有核心竞争力的优质小微企业,激活小微企业发展新动能。

  在绿色出行方面,海通恒信积极响应国家“双碳”战略目标,发挥交通物流资源优势,与国内各大主机厂商、共享出行及货运流量平台、优质物流企业等建立长期合作关系,围绕光、储、充、换场景深化绿色出行布局。

  持续拓宽融资渠道 融资成本有效降低

  融资租赁作为一个资金密集型行业,于2023年,海通恒信以支持公司各项业务发展为导向,不断拓宽多元稳定的融资渠道,为公司长期可持续发展夯实基础。

  2023年,海通恒信进一步创新融资方式,不断丰富绿色融资品种,多次探索推出行业首单创新融资工具,引导优质资金支持先进制造、绿色租赁、数字经济等重点领域业务开展。公司于年内发行行业首单“数字经济”科技创新公司债及行业首单“长江经济带”资产支持证券,荣获“金泉奖”之“年度最佳交易所融资创新奖”和“年度最佳ESG融资奖”、“金桂奖”之“最具行业影响产品奖”和“最佳绿色金融产品奖”等奖项。

  得益于融资渠道的持续拓宽,海通恒信融资能力不断增强,融资成本有效降低。2023年,海通恒信计息负债平均付息率为3.63%,同比下降0.10个百分点。

  加大金融科技投入力度 做好数字金融大文章

  2023年中央金融工作会议明确提出,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,为深入推进金融高质量发展,走中国特色金融发展之路指明了方向。

  围绕着“科技金融”“数字金融”发展要求,海通恒信持续加大金融科技投入力度,将金融科技层层嵌入公司各个经营管理环节,以数字化手段重塑、催化、创新业务场景与商业模式,聚焦提升业务全流程线上管理水平,推动公司数字化、智能化不断升级,全面赋能业务高效发展,打造高质量发展新格局。

  目前,海通恒信的互联网获客小程序保障在线展业顺利推进,视频尽调与电子签约平台提升异地场景下的项目推进效率,风控引擎通过接入海量外部数据实现系统辅助决策,物联网监控平台与E视通保障租后资产安全,资金管理和费用管控智能数据模型提高资金使用效率、优化费用管控,自研开发移动办公客户端提升日常经营管理便捷性,金融科技进一步提升前、中、后台的整体效能。

  在外部实体经济承压和内部竞争加剧的推动下,融资租赁行业优胜劣汰加速,为专业合规的头部公司创造了良好的发展机遇。未来,海通恒信将继续聚焦产融结合,秉承“服务地方经济、服务实体企业、服务区域特色”的宗旨,利用自身资源以及专业化优势,将金融服务深度融入产业场景,助力实体经济高质量发展,为经济社会发展作出更大贡献。